金融理财师朝我们走来

记者 俞立青

自农行上虞支行完成网点转型后，任职个人业务部副经理的周克达换了一个全新的工作环境。他搬进位于二楼的金钥匙理财中心的办公室，相对于以前的工作，刚上任二个多星期的周经理自言感觉良好，尽管所接触到的不少还是跟以前有衔接的工作，然而区别于过去，如今还要处理VIP客户的理财咨询，比以前更忙碌。“除了翻阅相应的资料，还要设计适合各种客户需求的理财套餐，为以后更好地展开工作做铺垫。”已经在名片上打上农行上虞支行金融理财师的周克达笑着说。

金融理财师，顾名思义就是理财的专业人士，具体说就是根据不同客户的需要，为其“量身订制”相应的投资组合，达到使财富增值的效果。让市民较为陌生的“金融理财师”一词已悄悄出现在虞城，而且将随着市民对其认知度的加深和理财热情的高涨逐渐朝成熟的方向发展。据周克达回忆，以前他遇到不少有财不会理的市民，平时只能找一些小道消息作参考，错过不少使财富增值的机会，甚至眼睁睁地看着本属于自己的财富丢失。

“我碰到不少这样的例子，很多人只知道银行只是存款的地方却不清楚还有很多投资的项目，其实在银行也可以换种投资方式得到比以前更多的财富。”正因为如此，长期从事个人业务的周克达产生了考取金融理财师资格证的想法。经过学习和培训，2006年他终于拿到资格证，然而当时相对于市民较为冷落的理财，理财师也只是作为一种兼职，为客户提供一些简单的理财咨询，不过转型后的农行专为他成立了一个理财咨询室，现在他除了学习投资知识之外，还要储备一个快捷、准确的“信息网”，能够在第一时间掌握可为客户投资、理财服务的信息。同时要学会与客户沟通，了解客户，建立彼此信任的关系。

“金融理财师在上虞还是一个新鲜事物，不过大城市已经有了很好的发展先例，相信随着进一步深入，金融理财会越来越走俏市场。目前要做的工作就是进一步熟悉工作，同时也让更多市民知晓有金融理财师这样一种职业存在。”最近周克达还在为考取国际金融理财师资格证（Certified Financial Planner，简称CFP）做准备，以应对今后的工作挑战。

业内人士介绍，要做好一名金融理财师很难，因为能够“授人以渔”，就必须了解各种“打鱼”的方法。这就要求金融理财师是一个通才，像股票、基金、外汇、黄金、保险、税务以及家庭规划等各方面都要清楚，这样才能更好地为客户服务。同时还必须遵守职业操守，为客户保密。目前，据粗略统计我市拥有考取金融理财师资格证（Associate Financial Planner，简称AFP）的人数不会超过20位，不过虞城各大银行已经陆续开展各种金融理财师培训，为将来的理财市场输送人才。

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中国金融理财标准委员会采用多数国际CFP组织正式成员的做法，在中国实施两级金融理财师认证制度，即金融理财师（Associate Financial Planner，简称AFP）和国际金融理财师（Certified Financial Planner，简称CFP）认证制度。按照中国金融理财标准委员会的规定，无论AFP还是CFP，都必须在达到其制定的教育、考试、从业经验和职业道德标准后，方可取得相关的资格认证。一般而言，要先取得AFP认证之后才能考取CFP。