一、洗钱的概念

　　洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

　　二、反洗钱的概念

　　根据《中华人民共和国反洗钱法》，反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪，金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

　　对于涉嫌恐怖活动资金的监控也适用《反洗钱法》。

　　三、洗钱的危害性

　　●帮助违法犯罪分子逃避法律制裁

　　●助长新犯罪的滋生

　　●扭曲正常社会经济和金融秩序

　　●破坏公平竞争

　　●腐蚀公众道德

　　●影响国家声誉

　　四、洗钱的渠道

　　为了达到隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质的目的，不法分子利用银行、证券、保险等金融机构，利用地下钱庄等非法金融主体，利用进出口贸易，利用互联网，利用拍卖行、珠宝商等特定非金融机构，通过现金交易，通过投资等渠道进行洗钱。

　　五、社会公民防范洗钱自我保护措施

　　1.选择安全可靠的金融机构

　　2.主动配合金融机构进行身份识别

　　3.不要出租或出借自己的身份证件

　　4.不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾

　　5.不要用自己的账户替他人提现

　　6.配合金融机构履行客户身份识别义务

　　7.不为身份不明人员办理金融业务

　　8.不参与提供或使用非法金融服务（如地下钱庄）