【什么是洗钱】

　　洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手段把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

　　【什么是反洗钱】

　　根据《中华人民共和国反洗钱法》，反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪，金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。对于涉嫌恐怖活动资金的监控也适用《反洗钱法》。

　　【洗钱有哪些危害性 】

　　1.洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金，使不法分子达到占有非法资金的目的，从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动。

　　2.洗钱活动严重危害经济的健康发展，助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平。

　　3.洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争。

　　4.洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定。

　　5.洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。

　　6.洗钱活动与恐怖活动相结合，还会对社会稳定、国家安全和人民生命、财产安全造成巨大损失。

　　【保护自己 远离洗钱】

　　（一）选择安全可靠的金融机构

　　合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，是对客户和机构自身负责。。

　　（二）主动配合金融机构进行身份识别

　　1.开办业务时，请您带好有效身份证件有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证。为避免他人盗用您的名义、窃取您的财富，或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时，需出示有效身份证件或身份证明文件。

　　2.他人替您办理业务，请出示他（她）和您的身份证件

　　金融机构工作人员需要核实交易主体的真实身份，当他人代您办理业务时，需要对代理关系进行合理的确认。

　　3.身份证件到期更换的，请及时通知金融机构进行更新

　　（三）不要出租或出借自己的身份证件

　　（四）不要出租或出借自己的账户、银行卡和 U盾

　　（五）不要用自己的账户替他人提现

　　（六）远离网络洗钱

　　温馨提示：投资有风险，入市须谨慎！

　　海通证券上虞营业部

　　绍兴市上虞区市民大道678号

　　详询客户经理或拨打营业部电话

　　0575-82201234